賣家銀行帳號被列為警示帳戶、詐騙 - 網賣

※ 引述《tao2tw (smile_ting)》之銘言：
: 這兩天疲於奔命 往返警局 郵局之間。
: 遇到這種三角詐騙，最麻煩的就是我們無法得知被害人到底是誰？
: 一旦過一陣子被害人察覺被騙，到警局控告。
: 我們帳戶被凍結，生活受到影響實在很大....
: 這邊一個小心得：打165專線,遠比去警察局來的有效太多超級多

成也165敗也165

: 昨天在我家這邊警局 (受理員警就是一直想推托，不想接受我這邊報案)
: 因為目前這個帳戶還沒被設成警示帳戶 (也就是被害人尚未提告)
: 我想搶時間，把這些受害人款項退還給受害人。
: 現在問題困難就在，郵局經理方面看了我的存簿 也不知道對方款項來源(暈)

銀行可以查到匯入款的詳細帳號，但是無法給你對方的個資
有些銀行可能會幫你聯繫匯款人。
即使你主動退款，對方不知道，還是可能到警局報案
: 真的想請各位幫幫忙，這是我郵局存簿刷出來的結果
: 我們花了很多時間篩選出兩筆是急似詐騙集團騙來的款項


這一篇分享，給還沒遇到的，可能遇到的，將來都會遇到的？賣家參考

雖然下面是這樣寫，但是買家你不要心存僥倖，或是故意栽贓，或是以此威脅賣家。
因為若在交易上買家你沒有任何交易證據，或是證明賣家有詐騙的意圖。
基本上起訴都不會成立，而且賣家還可以轉提告你污告！

正文開始

感謝165的無限上綱，跟警察受理案件的不嚴謹(這不一定可以怪他們)
只要你今天匯款給某一個賣家，提出匯款證明，然說說沒有收到東西
無須任何交易資料、下標資料、email資料等等
你就可以去警局報案並提報對方詐騙，對方銀行、及其名下戶口就會非常有效率的
被凍結，然後就是漫長的法院流程。簡單說有人故意要搞賣家是很簡單的。

[當賣家你遇到了]

警示帳戶的銀行那邊通常會顯示報案者的所在地，跟那一間警局。
你不用跑去對方報案警局，在你戶籍地警局即可查詢、筆錄

1.如果當下你可以找到買家(報案人)，並且對方願意提前跟你和解，立和解書。
有機會可以提前將警示帳戶解凍。(通常你一定找不到，也沒機會XD)

2.詐騙是非告訴乃論，一旦警察受理，就要走法定程序，到地方法院經由檢察官
判定。確定 不起訴，並且拿到 不起訴的判決書。之後
拿判決書到當初你筆錄的派出所，再作一次解除警示的筆錄，才能解凍。

流程：買家報案->賣家戶口被凍結->警察收集彙整資料->賣家戶籍地警局通知賣家
到案筆錄->警察送賣家戶籍第地檢署->地檢署傳票通知兩方在賣家戶籍地地方法院
開庭->接到郵寄的不起訴書->賣家到警局申請解除警示帳戶->警局發文銀行解除
結束。

以上過程，最快三個月，最慢有人拖到一年。
沒錯，你名下所有戶口都會被凍結！影響你自己可以想像。
一旦走入司法程序，所有流程都是被動的，你只能等候警局、法院通知。


[三角詐騙]點數卡、充值、代匯款、賣虛擬商品賣家注意

詐騙A下標正常賣家B賣場。詐騙A刊登詐騙商品，提供賣家B銀行戶口。
客人C匯款到賣家B戶口。賣家B出貨給詐騙A。
客人C沒收到商品，到警局報案賣家B詐騙。

以下是針對賣家B的狀況說明

1.通常客人C都不只有一個人，警察會統整所有報案者資料，請你到警局一次說明。
開庭會一次所有人到案，統一開一次，減少麻煩。
若流程期間還有其他受害人報案，才可能要在走一次。

2.款項通常會在開庭時要求退回受害人。
所以客人C不用擔心拿不到錢，除非賣家B的帳戶是人頭戶，錢被提走。

3.賣家B的損失，只能跟詐騙A求償，變成賣家是被害人。得在前面流程走完。
不起訴書證明你不是詐騙之後，你才能到警局報案詐騙A。
這時候通常你已經很難找到人了=.=。
詐騙A通常會用網路電話、易付卡門號、盜用的拍賣帳號跟你聯絡。


[可能會遇到的問題]

1.薪轉帳戶：錢一樣可以進，持薪轉存摺可以向警察申請，到銀行窗口用現金提領薪資
2.貸款帳戶：可以到該銀行用無折存款，就可以存錢，銀行會一樣每月自動扣貸款金額
3.信用卡：不會影響
4.出庭：建議不管賣家/買家一定要出庭，傳票可以跟公司請假。
5.撤銷：前面說過，除非第一時間聯繫上報案人和解。不然進入司法程序，沒法提前撤銷


[預防]
小人難防，目前法律機制如此，賣家只能用其他工具保護自己

1.第三方收款：不暴露自己銀行戶口
如：y拍得[輕鬆付]、露天的[支付連]、銀行提供的[虛擬帳戶]服務。
2.賣實體商品的賣家，還可以利用貨到付款減少帳戶被看到的機率。
3.自己要對可疑的客人、帳號、款項敏感一點。主動對客人電話確認。
自己帳目款項交易要清楚。
4.既然要玩拍賣，請摸熟各平台的交易機制、規則。要私下交易自己要承擔風險。
往來儘量留交易資料 mail 備份。
露天所有的系統通知信，在賣家後台都可以查詢，包含問答提問的問題等。

以上預防只能治標，但是應該可以免除很多不必要得麻煩，當然目前拍賣的交易機制
不是很完善，網路拍賣還是有他風險。
遇到了，只要你是正當經營，過程中還是可以繼續營業，對生意衝擊不大。

法律是保護懂法律的，遇到就當學經驗。
只要交易以誠，大部分客人都還是可以溝通處理的。

以上若有錯再請提示，有問題大家可以討論，希望這一篇可以減少大家奔波的時間

--