用paypal釣魚洗錢? - 海外購物
By Eartha
at 2006-10-28T03:17
at 2006-10-28T03:17
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以下的情況大約三個月前、以及半年前就已經出現過了,
之前在Yahoo拍賣有一個賣balance的鬧的很大,
因為法理上來說,他的款項的確有轉出去,
但是到了對方那邊就是被凍結,所以說一句實在話,
想買的朋友最好找有信用的買,匯率也不要給人家太難看,
大家都退一步,風險就少一點。
--
不過反著想,會買balance的人,不就是為了省錢嗎 :P
矛與盾的問題~
--
※ 引述《icyfeather (冰羽)》之銘言:
: 看到版友收到款項被凍結的信,所以翻過去的文章思考了一下
: 信的內容通常是說收到的款項來源有問題,所以要求暫緩交易
: 問題款項的原因,或許是盜用別人戶頭的金錢,或許是其他
: 一旦查明這款項來源的確不正當,這筆款項就會被退回給付款方
: 這種情形,對於單純用paypal收網拍款項的收款方影響較低
: 因為只要商品服務還沒寄出或提供,這筆交易就不會有損失
: 只是有問題的錢進來然後再退回去,當作沒有交易過
: 可是,對於買paypal餘額的收款方就有很大的影響了
: 畢竟這和paypal本來的功用並不相同
: 從交易的模式來看:
: 正常拍賣交易
: 買家(付款方)先付帳,賣家(收款方)後寄出商品
: (先交錢後交貨,商品有問題,可以藉由紀錄退貨退錢)
: Paypal餘額的交易
: 買家(收款方)"私下以其他方式先付帳"(paypal上無紀錄),賣家(付款方)後提供餘額
: (先交錢後交貨,商品(餘額)有問題,卻被paypal凍結退回給賣方
: 買家私下付的錢無紀錄,無法可查,而賣家早已經收到私下交易的現款)
: 以paypal的角度看來,買賣方是顛倒的,它會認為這是一筆普通的拍賣交易
: 然後應該是買家的付款方(實際上卻是餘額的賣家),以有問題的資金付賬
: 所以paypal只要追回這筆款項,同時讓它以為的交易終止,就結束了它的工作
: 而買到問題餘額的買家(收款方)呢?
: 就算另外在Y拍P拍上開賣場,想要透過拍賣網站討公道也是很困難
: 如果是直接轉帳,更不可能要回這筆錢
: 對於餘額的交易,這是一個很大的漏洞,如果利用這個漏洞來"釣魚"洗錢...
: *以下純粹為假設範例,實際情況不一定會發生*
: 例:買家A(收款方)向賣家B(付款方)買US$100@33的paypal餘額
: 買家A(收款方)先用台灣郵局轉帳NT$3300
: 賣家B(付款方)後轉出"有問題的"US$1000餘額
: 此時有良心的買家會以為對方手誤,所以轉回了US$900
: 之後paypal發現這筆US$1000的款項來源不正當
: 所以將這US$1000凍結,寄了一封要求暫緩交易並且凍結款項的信
: 然後從買家A的帳戶中退回US$1000給賣家B,(對賣家B的後續處理不清楚)
: 這個時候,
: 買家A(收款方):轉出NT$3300現金
: 轉出US$900 paypal餘額
: 損失:US$1000,無紀錄無法追回,兩筆款項都是自願轉出的交易
: 賣家B(付款方):收到NT$3300現金
: 收到US$900 paypal餘額(並在收到後立刻轉至其他帳戶或提款)
: 獲利:確定獲利NT$3300,可能獲利US$900
: 損失:頂多帳戶等資料被凍結,或是US$900來不及提出被凍結
: 上面這個例子,不管從哪個角度看,損失最慘重的都是買家A
: 雖然這只是假設的例子,實際情況或許不同
: 但不管怎樣還是要提醒買paypal餘額的買家
: 這種沒有合法紀錄可追溯的私下交易,真的要小心
: 就如同私下在線上遊戲購買虛擬遊戲幣一樣,
: 私下購買的paypal餘額也是虛擬(無實體)的商品,很難追回
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不是喜歡寂寞 只是討厭失望罷了
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All Comments
By Damian
at 2006-11-01T01:12
at 2006-11-01T01:12
By Mia
at 2006-11-05T06:38
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